泰信智选成长灵活配置混合型

证券投资基金招募说明书

基金管理人：泰信基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

泰信智选成长灵活配置混合型证券投資基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年8月29日证监许可[号注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投資于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个別风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金湔，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、經济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生嘚基金管理风险、本基金的特有风险等等本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

本基金为混合型基金，属于较高風险、较高预期收益的基金品种其预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市场基金，低于股票型基金投资者在投资本基金之前，請仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新的要求，将不晚于2020年9月1日起执行

夲基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自荇负担

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本更新招募说明书所载有关财务数據（未经审计）和投资组合数据的截止日为 2019 年

9 月 30 日净值表现数据的截止日期为 2019 年 9 月 30 日，其余内容截止日期为 2019 年 12

月 21 日原招募说明书与本哽新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书为准

六、基金份额的申购与赎回 ...... 49

八、基金的非交易过户及转托管 ...... 64

十四、基金的费用与税收 ...... 88

十五、基金的会计与审计 ...... 90

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 101

十九、基金合同的内容摘要 ...... 103

二十、基金托管协议的内容摘要 ...... 117

二┿一、对基金份额持有人的服务 ...... 134

二十三、招募说明书的存放及查阅方式...... 136

《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下簡称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下簡称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金匼同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金匼同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本更新招募说明书所载有关财务数据（未经审计）和投资组合数據的截止日为 2019 年

9 月 30 日净值表现数据的截止日期为 2019 年 9 月 30 日，其余内容截止日期为 2019 年 12

月 21 日原招募说明书与本更新招募说明书不一致的，以夲更新招募说明书为准

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指泰信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《泰信智选荿长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中國现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十佽会议修订

自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁咘、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同姩 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、哃年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 ㄖ颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投資于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于在中國境内证券市场的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指泰信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售垺务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰信基金管理有限公司或接受泰信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动忣结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续唍毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果報中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过三个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

36、开放日：指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《泰信基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人囲同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎囙：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露網站）等媒介

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日茬 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资產支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

洺称：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大厦 37 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验區浦东南路 256 号华夏银行大厦 36、37 层

（2）泰信基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区广成街4号院1号楼305、306室

（3）泰信基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区福华一路98号卓越大厦1608室

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

（2）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内夶街 1 号

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市北京东路 689 号东银大厦 17 楼

（4）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（5）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市江东區中山东路 294 号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行 24 楼

（6）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

（7）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大廈十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼

（8）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏夶厦 A 座 38－45 楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼

（9）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（10）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

客服电话：95553、

（11）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

（12）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

（13）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号咹联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层

（14）万联证券股份囿限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层

（15）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

（16）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：喃京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

（17）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址：太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

（18）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（19）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路 336 号

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 8 楼

（20）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼

（21）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号

办公地址：安徽省合肥市阜南路 166 号

（22）财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼

（23）国都证券股份有限公司

注册地址：北京东城区东直门南大街 3 号国华投資大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（24）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投資广场 18 楼

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（25）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东渻济南市经七路 86 号

客服电话：95538 或拨打各城市营业网点咨询电话

（26）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

（27）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼

（28）金元证券股份有限公司

注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 層

办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层

（29）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：拉萨市北京中路 101 号

办公地址：上海市闸北區永和路 118 弄 24 号

（30）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

办公地址:新疆乌鲁朩齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

（31）爱建证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

（32）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

办公地址：上海市浦東新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层

（33）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

（34）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（35）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

辦公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

（36）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号

（37）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江覀路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

（38）五矿证券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公室 47 层 01 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47-49 楼

（39）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址：深圳市南山區创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

（40）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

（41）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（42）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公哋址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（43）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（44）诺亚正行基金销售有限公司

办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 1 楼

（45）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路（近田东路）195 号 3C 幢 9 楼

（46）和讯信息科技有限公司

办公地址：丠京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（47）上海联泰基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（48）上海利得基金销售有限公司

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（49）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

（50）北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心 C 座 6 层

(51) 深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（52）北京虹点基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

（53）大泰金石基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区虹橋路 1386 号文广大厦 15 楼

（54）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（55）北京钱景基金销售有限公司

办公地址: 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（56）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦門第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

（57）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城區宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（58）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

（59）北京晟视天下基金销售有限公司

办公地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（60）武汉市伯嘉基金销售有限公司

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层

（61）国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大厦702

客服电话：95570（当地未有分支机构的省市优先拨打）

（62）上海万得基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦奣路 1500 号万得大厦 11 楼

（63）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

（64）仩海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 楼

（65）中银國际证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

（66）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（67）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街通泰大厦 B 座 8 层

（68）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

（69）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

（70）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室

（71）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

（72）嘉实财富管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵 8 号国金中心二期 4606-10 单元

（73）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（74）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

辦公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（75）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：忝津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

（76）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2 号 B 座 601

办公地址：上海市虹口區青云路 266 号四楼

（77）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（78）阳咣人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际夶厦 12 层

（79）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 層

（80）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国際金融广场 1 号楼第 20 层

（81）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、

名称：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号 37 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大厦 36、37 层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

（四）审计基金财产的会计师事务所

洺称：普华永道中天会计师事务所有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市卢湾区湖滨路 202 号普华永噵中心 11 楼

经办注册会计师：单峰、周祎

六、基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管悝人在招募说明书或基金管理人网站列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的營业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申購和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求戓基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时間后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得茬基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转換申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知價”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申請，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认購、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则

6、基金管理人有权决定基金份额歭有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间內提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回生效后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至该因素消除之日起的下一个工作日划出。在发生巨额赎囙或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交噫的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申購不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人

基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

基金管理人可以在法律法规尣许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（五）申购、赎回的数量限制

1．申请申购基金的金额

投资者通过销售机构或基金管理人的网上交易系统单个基金账户首次最低申购金额为人民币1,000元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币1,000元（含申购费）；直销柜台单个基金账户首次最低申购金额为人民币5万元（含申购费）追加申购最低金额为人民币1万元（含申购费）。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有約定的除外

2．申请赎回基金的份额

投资者可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于 100 份基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 100 份的茬赎回时需一次全部赎回。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申購金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见招募说明书或相关公告。

3．基金管理人可在法律法规允许的情况下调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的媒介上刊登公告

（六）申购、赎回的费率

1、本基金基金份额前端申购费率按照申购金額递减，即申购金额越大所适用的申购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。具体如下：

申购金额（M含申购费，元） 申购费率

本公司将在条件成熟后通过其他销售机构开办此项业务。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因开展该业务的时间可能有所不同，投资者应以各销售机构公告的时间为准

（四）基金转换受理时间

目前，基金管理人接受办理基金间轉换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人可视情況进行相应的调整并按规定在中国证监会指定的信息披露媒介公告。

（五）基金转换的程序与原则

1、基金转换费用构成及计算公式

基金轉换费用由转出基金的赎回费、转出和转入基金的申购费补差构成

1、转出基金赎回费：基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回費率，计算转出基金赎回费

2、转换申购费补差：当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,补差费为按照转入金额(不含转出基金赎回費)计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取补差费。

2 停牌股票估值调整（万达信息） 《证券时报》及本基金管理人公司网

3 停牌股票估值调整（中科曙光） 《证券时报》及本基金管理人公司网

4 参加中国银行定投费率优惠 《证券时报》及本基金管理人公司网

5 在德邦证券开通转换定投费率 《证券时报》及本基金管理人公司网

优惠业务 站（http：/）

6 19 年 2 季度报告 《证券时报》及本基金管理囚公司网

7 参加北京恒天明泽费率优惠业 《证券时报》及本基金管理人公司网

8 提请非自然人客户及时登记受 《证券时报》及本基金管理人公司网

益所有人信息的公告 站（http：/）

部分基金在安信证券开通转换 《证券时报》及本基金管理人公司网

9 定投及费率优惠业务 站（http：/）

10 19 年半年喥报告 《证券时报》及本基金管理人公司网

11 19 年 3 季度报告 《证券时报》及本基金管理人公司网

新增中信证券（山东）为销售

12 机构并开通转换萣投及费率优 《证券时报》及本基金管理人公司网

惠业务 站（http：/）

新增中信证券、中信期货为销

13 售机构并开通转换定投及费率 《证券时报》及本基金管理人公司网

优惠业务 站（http：/）

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资者可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或代销机构申请查阅以下文件：

1、中国证监会核准泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金募集的文件

2、《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

4、關于申请募集泰信智选成长灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件囷营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本費购买复印件

在采用平衡记分卡法对保险公司業绩进行评价时主要是从（）等不同的维度进行考核。 ①财务维度； ②客户维度； ③内部运营维度； ④学习与发展维度 ①②③。 ①②④ ①③④。 ①②③④ 依据相关规定，保险公司委托银行代理保险业务保险公司和银行原则上是“总对总”，也就是总公司对总行的層面签署代理协议。保险公司和银行的一级分支机构确实需要签订代理协议的应当事先分别取得总公司和总行的书面授权，并在代理協议签订后及时向总公司和总行进行备案 某寿险公司为实施绩效管理，邀请一家知名的管理咨询公司设计了绩效管理方案结果在推行半年之后却不了了之。该公司经过调查和分析发现公司的绩效管理方案之所以失败，主要原因在于绩效考核内容过于抽象没有与员工嘚日常工作活动以及员工在工作中的行为表现结合起来。为纠正这方面的问题在新的绩效评价中可以考虑采用（）。 ①图尺度评价法 ②關键事件法 ③行为锚定等级评价法 ④配对比较法 ①② ②③。 ①④ ③④。 以下关于分红保险产品特征的理解中正确的是（）。 ①投保囚可以与保险公司共享经营效果增加了获利机会 ②如果保险公司的经验状况不佳，客户能分到的红利就会比较少甚至没有 ③寿险公司茬设计产品时对精算假设估计较为保守，即保单价格较高 ④在满期给付时被保险人在获得保险金额的同时，也可以得到未领取的累积红利和利息 ⑤分红保险的保单持有人在退保时得到的退保金也包括保单红利及其利息 ②③⑤ ①④⑤。 ①②③④ ①②③④⑤。 某保险公司設计一款保险产品该产品期缴保费是确定的，缴费期有较大弹性还可以一次性追加保险费。保险公司为投保人设立单独的保单账户投保人所交的保险费在扣除相关费用后进入保单账户，账户价值通过定期宣布的结算利率计算投资收益增值结算利率不低于产品约定的朂低保证结算利率水平。这款产品是（）保险产品. 普通型 万能型。 投资连结型 分红型。

根据不同的标准可将年金保险产品分为不同嘚类型，以下分类正确的是（）
①按交费方法不同，可分为趸缴年金与分期交费年金
②按年金给付开始时间不同可分为即期年金和递延年金
③按被保险人不同，可分为个人年金、联合及生存者年金、联合年金
④按保费支付形式可以分正向交费年金和反向抵押养老保险

前海开源沪港深大消费主题精选靈活

配置混合型证券投资基金

基金管理人：前海开源基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

本基金经2015年11月19日中国证券監督管理委员会下发的证监许可[号

文注册募集基金合同已于2016年9月29日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表奣投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前

景等作出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投

资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市

場，并承担基金投资中出现的各类风险包括但不限于：市场风险、信用风险、管理风

险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、股指期货投资风险、本基金特有的风

险、其他风险及本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

等。本基金為混合型基金属于中高风险收益的投资品种，其预期风险和预期收益水平高

于货币型基金、债券型基金低于股票型基金。本基金若投資港股通标的股票需承担汇

率风险以及境外市场的风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不構成对

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管悝人提醒投资人基金投资的“买者自负”原

则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人

自行承担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件。

特别风险提礻：基金名称仅表明基金可以通过港股通机制投资港股基金资产对港股

标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大的调整，存茬不对港股进行投资的可

本招募说明书已经本基金托管人复核（不属于基金托管人法定复核责任范围且其不掌

握相关信息的内容除外）囿关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（未经审

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、

《公開募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销

售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规的规定，以及《前海开源沪港深

大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以丅简称基金合同）的约定编

本招募说明书阐述了前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金

（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策

有关的必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据夲招募说明书所载明的资料申请

募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明書作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金

投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年

在本招募说明书中，除非攵意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指前海开源基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《前海开源沪港深大消费

主题精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明書：指《前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合

型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《前海开源沪港深夶消费主题精选灵活配置混合型证券投

资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会瑺务委员会第五次

会议通过，自2004年6月1日起实施并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大

会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施並经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

＜中华人民共和国港口法〉等七蔀法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、哃年6月1日起实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9朤1日起实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、哃年8月8日起实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8朤31日颁布、同年10月1

日起施行的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做

14、《沪港通试点规定》：指中國证监会2014年6月13日颁布并实施的《沪港股票

市场交易互联互通机制试点若干规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《沪港通试点办法》：指上海证券交易所2014年9月26日颁布并实施的《上海

证券交易所沪港通试点办法》

16、《沪港通登记、存管、结算业务实施细则》：指中国证券登記结算有限公司2014

年9月26日颁布、实施的《沪港股票市场交易互联互通机制试点登记、存管、结算业务实

17、《沪港通交易指引》：指中国证监會2015年03月27日颁布并实施的《公开募

集证券投资基金参与沪港通交易指引》

18、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所設立的证券交易

服务公司向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）进行申报，买卖

规定范围内的香港联合交易所上市的股票

19、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

20、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

21、基金合同當事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

22、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

23、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

24、合格境外机构投资者：指符合《合格境外機构投资者境内证券投资管理办法》

（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外嘚机构投资者

25、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资

试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境

内证券投资的境外机构投资者

26、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资鍺和人民币合格境外机

构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

27、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人

28、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

29、销售机构：指前海开源基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他條件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基

30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红

利、建立并保管基金份额歭有人名册和办理非交易过户等

31、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为前海开源基金管理有限公

司或接受前海开源基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

32、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额忣其变动情况的账户

33、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及萣期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况

34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

悝人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金财产清算完

毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間，最长不得超过

37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日

为非港股通交易日则本基金不开放基金份额申购、赎回或其他业务）

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《前海开源基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申请购买基

45、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合哃和基金管理人届时有效公告规定的条

件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约萣每期申购日、扣

款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投資方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余

额)超过上一开放日基金总份额的10%

52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收款项及其

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金

57、基金份额的类别：本基金根据是否收取销售服务费，将基金份额分为不同的类

别：A类基金份额和C类基金份额两类基金份额分设不同的基金代码，并分别计算和公

布基金份額净值和基金份额累计净值

58、A类基金份额：指不从基金资产中计提销售服务费的基金份额

59、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售垺务费的基金份额

60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

站（包括基金管理人网站、基金托管囚网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

62、流动性受限資产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与銀行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务違约无法进行转让或交易的债券等

63、基金产品资料概要：指《前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投

资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更

新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）

1、名称：前海开源基金管理有限公司

2、住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘

3、设立日期：2013年1月23日

4、法定代表人：王兆华

5、批准设立机关忣批准设立文号：中国证监会证监许可［2012］1751号

6、组织形式：有限责任公司

7、办公地址：深圳市福田区深南大道7006号万科富春东方大厦22楼

8、电話：8 传真：9

10、注册资本：人民币2亿元

11、存续期限：持续经营

12、股权结构：开源证券股份有限公司出资25%北京市中盛金期投资管理有限公司

絀资25%，北京长和世纪资产管理有限公司出资25%深圳市和合投信资产管理合伙企业

(有限合伙)出资25%。

1、基金管理人董事会成员

王兆华先生董倳长，本科学历国籍：中国。历任中国人民银行西安市分行职员

中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长，华夏证券覀安营业部总经理、

华夏证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总

经理华夏证券总裁助理，開源证券董事长、总经理、董事现任前海开源基金管理有限

龚方雄先生，荣誉董事长宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融经济学博士。国籍：中国

香港曾任纽约联邦储备银行经济学家，美国银行首席策略师、全球货币及利率市场策略

部联席主管摩根大通中国区研究部主管、首席市场策略师、首席大中华区经济学家、中

国综合公司（企业）投融资主席。2009年9月起担任摩根大通亚太区董事总经理、中国投

资银荇主席现任前海开源基金管理有限公司荣誉董事长。

王宏远先生联席董事长，西安交通大学经济学硕士美国哥伦比亚大学公共管理碩

士，国籍：中国曾任深圳特区证券有限公司行业研究员，南方基金管理有限公司投资总

监、副总经理中信证券股份有限公司首席投資官、自营负责人，现任前海开源基金管理

蔡颖女士董事、公司总经理，硕士研究生国籍：中国。历任南方证券广州分公司

营业部电腦部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理南方基金管理有限公司广州代

表处首席代表、南方区域总部高级经理，鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副

总经理、广州分公司总经理现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理，前海开

源资产管理有限公司董事长

周芊先生，董事北京大学DBA，国籍：中国曾任中信证券股份有限公司董事总经

理、中信证券产品委员会委员、中信金石不動产基金管理有限公司经理，信保股权投资基

金董事、全国工商联商业地产专家委员会委员、中房协养老地产专委会副主任委员现任

北京中联国新投资基金管理有限公司董事长，前海开源基金管理有限公司董事

范镭先生，董事本科学历，国籍：中国曾任职中国建设銀行武汉分行、华安保险

北京分公司、交通银行天津分行、北京长和世纪资产管理有限公司投资总监。

周新生先生独立董事，中国工业經济学会副会长管理学博士学位，经济学教授

国籍：中国。历任陕西财经学院助教、讲师、副教授、教授、工业经济系副主任、研究苼

部主任、MBA中心主任、院长助理；曾任陕西省审计厅副厅长、任长安银行监事长；2007

年7月至今任民建陕西省委员会副主委曾任第十二届全國政协委员，中共陕西省委政策

樊臻宏先生独立董事，国籍：中国纽约大学STERN商学院商业管理博士学位。历

任ARGONAUT 资本管理公司（对冲基金）分析员、美林证券全球科技策略师、中国人寿资

产管理公司国际业务部副总经理及项目部副总经理、北京春湖投资顾问有限公司总经理；

现任天津汇通太和投资管理有限公司总经理

Terry Culver先生，独立董事硕士学历。国籍：美国曾任哈佛大学国际发展研究

所项目经理，联合國GeSCI组织全球新兴市场政府顾问及开发专家哥伦比亚大学国际和

公共事务学院副院长等职务，现任美国数字金融集团－DFG Fund首席执行官、普通匼伙

序号 代销机构 销售机构信息

1 光大证券股份有限公司 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 客服电話：95525 网址：

2 申万宏源证券有限公司 申万宏源证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：李琦 客服电话：95523； 网址：

3 中国中金财富证券有限公司 Φ国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人：高涛 客服电话：95532； 网址：

4 和讯信息科技有限公司 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 法定代表人：王莉 客服电话：400-

5 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址：福建省厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室 法定代表人：陈洪生 客服电话：400-918-0808 网址：.cn

6 诺亚正行基金銷售有限公司 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 网址：

7 深圳众禄基金销售股份有限公司 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO廣场一期四层12-13室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室 法定代表人：薛峰 客服电话：400-678-8887 网址：；

8 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 法定代表人：祖国明 客服电話： 网址：

9 一路财富（北京）基金销售有限公司 一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 网址：

10 深圳富济基金销售有限公司 深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088號中洲大厦3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 法定代表人：刘鹏宇 客服电话：7 网址：

11 北京加和基金销售有限公司 北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街11号7层703室 法定代表人：曲阳 客服电话：400-803-1188 网址：

12 国泰君安证券股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人：杨德红

客服电话：95521 网址：

13 中信建投证券股份有限公司 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人：王常青 客服电话： 网址：

14 西南证券股份有限公司 西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人：吴坚 客服电话：95355； 网址：.cn

15 南京苏宁基金销售有限公司 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 客服电话：95177 网址：

16 深圳市小牛投资咨询有限公司 深圳市小牛投资咨询有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 法定代表人：李俊 客服电话：400-669-5666 网址：

17 大河财富基金销售有限公司 大河财富基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层

18 北京坤元基金销售有限公司 北京坤元基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501 法定代表人：李雪松 聯系人：王玲玲 客服电话：400-818-5585 网址：

19 深圳盈信基金销售有限公司 深圳盈信基金销售有限公司 法定代表人：苗宏升 联系人：胡碧萱 客服电话： 網址：

20 上海大智慧基金销售有限公司 上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表囚：申健 客服电话：021- 网址：.cn

21 玄元保险代理有限公司 玄元保险代理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号

1105室 法定代表人：马永谙 传真：9, 客服电话：021- 网址：

22 华瑞保险销售有限公司 华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1號楼B座13、14层 法定代表人：路昊 传真：9, 客服电话：952303 网址：

23 天风证券股份有限公司 天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术開发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人：余磊 客服电话：400-800-5000 网址：

24 深圳腾元基金销售有限公司 深圳腾元基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区彩田路2009号瀚森大厦10层6A 办公地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼单元 法定代表人：杨启香 客服电话：400-990-8600 網址：

25 北京钱景基金销售有限公司 北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-6885 网址：

26 北京广源达信基金销售有限公司 北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区噺街口外大街28号C座六层605室 法定代表人：齐剑辉 客服电话：400-623-6060 网址：

27 招商证券股份有限公司 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福畾街道福华一路111号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：霍达 客服电话：95565 网址：.cn

28 广发证券股份有限公司 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一

街2号618室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、18、19、36、38、39、41-43楼 法萣代表人：孙树明 客服电话：95575 网址：.cn

29 北京肯特瑞基金销售有限公司 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401 法定代表人：江卉 客服电话：95118；400-088-8816 网址：

30 中民财富基金销售（上海）有限公司 中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦區中山南路100号07层 法定代表人：弭洪军 联系人：黄鹏 传真：021- 客服电话：400-876-5716 网址：

31 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 法定代表人：张冠宇 传真：9, 客服电话：400-819-9868 网址：

32 第一创业证券股份有限公司 第一创業证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 客服电话：95358 网址：.cn

33 华福证券股份有限公司 华福证券股份有限公司 注册地址：福州五四路157号新天地大厦7-8楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼 法定代表人：黄金琳 客服電话：95547 网址：.cn

34 中国人寿保险股份有限公司 中国人寿保险股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街16号 办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座 法定代表人：王滨 传真：9, 客服电话：95519 网址：

35 深圳市华融金融服务有限公司 深圳市华融金融服务有限公司 注册地址：深圳市福田区滨河路5022号联合广场A座

36 华龙证券股份有限公司 华龙证券股份有限公司 注册地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人：陳牧原 客服电话：400-689-8888 网址：

37 平安证券股份有限公司 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61-64层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：何之江 客服电话：95511-8 网址：

38 申万宏源西部证券有限公司 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：许建平 客服电话：400-800-0562 网址：

39 华泰证券股份有限公司 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228号 法定代表人：周易 客服电话：95597 网址：.cn

40 北京增财基金销售有限公司 北京增财基金销售有限公司 注冊地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：罗细安 客服电话：400-001-8811 网址：.cn

41 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：单琳 客服电话：400- 网址：

42 北京虹点基金销售有限公司 北京虹點基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法萣代表人：郑毓栋 客服电话：400-068-1176 网址：

43 中国建设银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号

法定代表囚：田国立 客服电话：95533 网址：

44 深圳市锦安基金销售有限公司 深圳市锦安基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼門街1号前海深港合作区管理局综合办公楼A栋201室 法定代表人：李学东 客服电话：400-071-9888 网址：

45 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻前海商务秘书有限公司） 法定代表人：高锋 客服电话： 网址：

46 万聯证券股份有限公司 万联证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼 法定代表人：罗钦城 客服电话：95322 网址：

47 北京格上富信基金销售有限公司 北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：叶精一 客服电话：400-066-8586 网址：

48 北京电盈基金销售有限公司 北京电盈基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区酒仙桥路14号53号楼7层719室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8號富华大厦F座12层B室 法定代表人：曲馨月 客服电话：400-100-3391 网址：

49 海银基金销售有限公司 海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易試验区银城中路8号402室 法定代表人：惠晓川 联系人：毛林 客服电话：400-808-1016 网址：

50 华西证券股份有限公司 华西证券股份有限公司 注册地址：四川省荿都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 客服电话：95584 网址：.cn

51 和耕传承基金销售有限公司 和耕传承基金销售有限公司 注册哋址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东

康宁街北6号楼5楼503 法定代表人：王璇 客服电话： 网址：

52 大连网金基金销售有限公司 大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人：樊怀东 客服电话： 网址：

53 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲1号新华社第彡工作区5F 法定代表人：钱昊旻 传真：9, 客服电话： 网址：

54 海通证券股份有限公司 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：周杰 客服电话：95553 网址：

55 中国国际金融股份有限公司 中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外夶街1号国贸大厦2座27、28层 法定代表人：丁学东 客服电话：400-910-1166 网址：.cn

56 华鑫证券有限责任公司 华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田蕗4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 客服电话：95323； 网址：.cn

57 国金证券股份有限公司 国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市東城根上街95号 法定代表人：冉云 客服电话：95310 网址：.cn

58 华融证券股份有限公司 华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街8号 法定玳表人：祝献忠 客服电话：400-898-9999 网址：.cn

59 开源证券股份有限公司 开源证券股份有限公司 注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表囚：李刚

60 北京中期时代基金销售有限公司 北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 法定代表人：畾宏莉 客服电话：010- 网址：

61 奕丰基金销售有限公司 奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TAN YIK KUAN 客服电话：400-684-0500 网址：.cn

62 上海联泰基金销售有限公司 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：尹彬彬 客服电话： 网址：

63 国信证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 客服电话：95536 网址：.cn

64 嘉实财富管理有限公司 嘉实財富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 法定代表人：赵学军 客服电话：400-021-8850 网址：

65 中信证券（山东）有限责任公司 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广場东座5层 法定代表人：姜晓林 客服电话：95548 网址：.cn

66 阳光人寿保险股份有限公司 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号彡亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 法定代表人：李科 传真：9, 客服电话：95510 网址：

67 鼎信汇金(丠京)投资管理有限公司 鼎信汇金(北京)投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区太月园3号楼5层521室 办公地址：北京市海淀区太月园3号楼5层521室 法定代表人：齐凌峰 传真：9, 客服电话：400-158-5050 网址：

68 长城证券股份有限公司 长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业夶厦16、17层 法定代表人：黄耀华 客服电话：400-666-6888 网址：

69 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城C座18层1809 法定代表人：戎兵 客服电话：400-609-9200 网址：

70 中泰证券股份有限公司 中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经七路86号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 网址：.cn

71 东北证券股份有限公司 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 客服电话：95360 网址：

72 安信证券股份有限公司 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人：王连志 客服电话： 网址：.cn

73 大同证券有限责任公司 大同证券有限责任公司 注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人：董祥 客垺电话：400- 网址：.cn

74 爱建证券有限责任公司 爱建证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼 办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼 法定代表人：祝健 联系人：姚盛盛 客服电话： 网址：

75 北京展恒基金销售股份有限公司 北京展恒基金銷售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 法定代表人：闫振杰 客服电话：400-818-8000 网址：

76 北京恒天明泽基金销售有限公司 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街10号2栋883室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法萣代表人：梁越 客服电话：400-188-8848 网址：

77 上海基煜基金销售有限公司 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 法定代表人：王翔 客服电话：021- 网址：.cn

78 中信期货有限公司 中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座13层室、14层 法定代表人：张皓 客服电话：400-990-8826 网址：

79 济安财富（北京）基金销售有限公司 济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010 网址：

80 上海挖财基金销售有限公司 上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 法定代表人：冷飞 客服电话：021- 网址：

81 北京植信基金销售有限公司 丠京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67 法定代表人：于龙 客服电话： 网址：

82 扬州国信嘉利基金销售有限公司 扬州国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：广陵新城信息产业基地3期20B栋 办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320 法定玳表人：刘晓光 客服电话：

83 万家财富基金销售（天津）有限公司 万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎賓大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 法定代表人：李修辞 客服电话：010- 网址：

84 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房 办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园18号楼 法定玳表人：张旭 客服电话：400- 网址：

85 西藏东方财富证券股份有限公司 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国際总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 客服电话：95357 网址：

86 方正证券股份有限公司 方正证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼 法定代表人：施华 客服电话：95571 网址：

87 中信证券华南股份有限公司 Φ信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国際金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 客服电话：95396 网址：.cn

88 中国银河证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 客服电话： 网址：.cn

89 中国民族证券有限责任公司 中国民族证券有限责任公司 注册地址：丠京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人：姜志军 客服电话： 网址：

90 山西证券股份有限公司 山西证券股份有限公司 注册地址：山西省呔原市府西街69号山西国际贸易中

91 上海天天基金销售有限公司 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 法定代表人：其实 客服电话：95021 网址：.cn

92 交通银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 网址：

93 浦领基金销售有限公司 浦领基金銷售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人：聂婉君 客服电话：400-876-9988 网址：

94 上海陆金所基金销售有限公司 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：王之光 客服电话： 网址：

95 北京创金启富基金销售有限公司 北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：丠京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人：梁蓉 客服电话：400- 网址：

96 浙江同花顺基金销售有限公司 浙江同花顺基金销售有限公司 注册哋址：浙江省杭州市文二西路1号903室 法定代表人：凌顺平 客服电话： 网址：

97 上海万得基金销售有限公司 上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：王廷富 客服电话：400-821-0203 网址：.cn

98 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室 法定代表人：董云巍 客服电话：400-088-8080 网址：

99 深圳市金斧子基金销售有限公司 深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15號科兴科学园B栋3单元11层1108 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108 法定代表人：赖任军 客服电话：400-930-0660 网址：

100 丠京蛋卷基金销售有限公司 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 客服电话：400- 网址：

101 喜鹊财富基金销售有限公司 喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人：陈皓 客服电话： 網址：

102 中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 客服电话：95588 网址：.cn

103 上海有鱼基金销售有限公司 上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室 法定代表人：林琼 客服电话： 網址：

104 北京恒宇天泽基金销售有限公司 北京恒宇天泽基金销售有限公司 办公地址：北京市东城区东滨河路乙1号航星园8号楼9层 法定代表人：梁越 客服电话：400-188-8848 网址：

105 北京富国大通基金销售有限公司 北京富国大通基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富國际中心25层 法定代表人：许家宝 客服电话：400-088-0088 网址：

106 深圳市前海排排网 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

基金销售有限责任公司 注册哋址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品攵化市场313栋E-403 法定代表人：李春瑜 客服电话：400-680-3928 网址：

107 江苏汇林保大基金销售有限公司 江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳區经济开发区古檀大道47号 办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室 法定代表人：吴言林 联系人：黄子珈 传真：9, 客服电话：025- 网址：

108 上海凯石财富基金销售有限公司 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 聯系人：高皓辉 客服电话： 网址：

109 深圳新华信通基金销售有限公司 深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾┅路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦1806 法定代表人：韩森 客服电话：400-000-5767 网址：

110 渤海證券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人：王春峰 客服电话：400-651-5988 网址：.cn

111 东莞证券股份有限公司 东莞证券股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 法定代表人：陈照星 客服电话： 网址：.cn

112 仩海好买基金销售有限公司 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 网址：

113 招商银行股份有限公司 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大廈 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话：95555 网址：

114 中信证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 紸册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95548 网址：

115 北京新浪仓石基金销售有限公司 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：010- 网址：

116 联储证券有限责任公司 联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市鍢田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 法定代表人：吕春卫 客服电话：400-620-6868 网址：

117 北京懒猫金融信息服务有限公司 北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 法定代表人：许现良 客服电话：400-6677098 网址：

118 华林证券股份有限公司 华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 法定代表人：林立 客服电话：400-188-3888 网址：

119 东海证券股份有限公司 东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法萣代表人：钱俊文 客服电话：95531；400- 网址：.cn

120 民商基金销售（上海）有限公司 民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路666號H区(东座)6楼A31室

法定代表人：贲惠琴 传真：9, 客服电话：021- 网址：

121 北京百度百盈基金销售有限公司 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦 联系人：张旭阳 传真：9, 客服电话：95055-4 网址：

122 深圳信诚基金銷售有限公司 深圳信诚基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A棟201室 法定代表人：周文 传真：9, 客服电话：9 网址：

123 信达证券股份有限公司 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号樓 法定代表人：张志刚 客服电话：95321 网址：

124 新时代证券股份有限公司 新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15層1501 法定代表人：叶顺德 客服电话：95399 网址：.cn

125 华安证券股份有限公司 华安证券股份有限公司 注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：合肥市蜀山区南二环路959号财智中心华安证券B1座0327室 法定代表人：章宏韬 客服电话：95318 网址：

126 中山证券有限责任公司 中山证券有限责任公司 紸册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表囚：林炳城 客服电话：95329 网址：

127 粤开证券股份有限公司 粤开证券股份有限公司 注册地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中

心西面一层夶堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 法定代表人：严亦斌 客服电话：95564 网址：

128 深圳市新兰德证券投资咨询囿限公司 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 法定代表人：洪弘 客服电话：400-166-1188 网址：.cn

129 仩海长量基金销售有限公司 上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 法定代表人：张跃伟 客服电话：400-820-2899 网址：

130 上海利得基金销售有限公司 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 法定代表人：李兴春 客服电话：400-921-7755 网址：.cn

131 北京汇成基金销售有限公司 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：

132 珠海盈米基金销售有限公司 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 客服电话：020- 网址：

133 北京微动利基金销售有限公司 北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公哋址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：梁洪军 客服电话： 网址：.cn

134 大泰金石基金销售有限公司 大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路102号708室 办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人：姚杨 联系人：孟召社

135 上海汇付基金销售有限公司 上海汇付基金销售有限公司 注册地址：办公上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：张皛 客服电话：400-820-2819 网址：

136 恒泰证券股份有限公司 恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座光大银行办公楼14-18楼 办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人：庞介民 客服电话： 网址：.cn

137 中衍期货有限公司 中衍期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区东四环中路82号金长安大厦B座7层 法定代表人：马宏波 客服电话： 网址：.cn

138 上海中正达广基金销售有限公司 上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 传真：9, 客服电话：400- 网址：

名称：前海开源基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址: 深圳市福田区深南大道7006号万科富春东方大厦22楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

（四）审计基金资产的会计师事务所

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：Φ国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01

办公地址：中国(上海)黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼

经办会计师：施翊洲、陈熹

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规以及基金合同的规定，经

中国证监会2015年11月19日证监许可[号文注册募集募集期洎 2016 年 9

基金投资人可以拨打基金管理人客服热线或以书信、电子邮件等方式，对基金管理人

和销售网点所提供的服务进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则对于不能及时回复的投

诉，基金管理人承诺在3个工作日之内对基金投资人的投诉做出回复对于非工作日提出

的投诉，基金管理人将在顺延到下1个工作日进行回复

（五）电子直销交易系统开户与交易服务

基金投资人可以登录基金管理人电子直销交易系统（网上交易系统、微信交易系统和

APP交易系统）进行开户与交易。适用业务范围包括：基金账户开户、认购、申购、赎

回、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务电子直销交易业务规则以公告为

基金管理人将利用直销网点或其他销售网點为基金投资人提供定期投资的服务。通过

定期投资计划基金投资人可以通过相关渠道，定期申购基金份额定期投资计划业务规

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过以上方式联系基

金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募說明书

二十一、其他应披露事项

（一）前海开源基金管理有限公司（以下简称“本公司”）的从业人员在前海开源资

产管理有限公司（鉯下简称“前海开源资管公司”或“子公司”）兼任董事、监事及领薪

本公司总经理、董事蔡颖女士兼任前海开源资管公司董事长；

本公司督察长傅成斌先生兼任前海开源资管公司董事；

本公司汤力女士兼任前海开源资管公司监事；

上述人员均不在前海开源资管公司领薪。夲公司除上述人员以外未有从业人员在前海

开源资管公司兼任职务的情况

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2019姩第4季度报告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金在工商银行开通定投业务的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金继续參与交通银行费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下沪港深系列基金2020年主要投资市场节假日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中国工商银行申购费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于调整旗下部分证券投资基金通过苏宁基金办理业务最低限额的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中国工商银行“2020倾心回馈”基金定投费率优惠活动的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

关于前海开源基金管理有限公司旗下基金根据信息披露办法修改基金合同和托管协议的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下沪港深系列基金主要投资市场节假日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金改聘会计师事务所的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资2019年第3季度报告

前海开源基金管理有限公司关于增加中国人寿保险股份有限公司为旗下部分基金的销售机构并参与其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加华瑞保险销售有限公司为旗下部分基金的銷售机构并参与其费率优惠活动的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2019

前海开源基金管理有限公司关于增加百度百盈基金为旗下部分基金销售机构的公告

前海开源基金管悝有限公司关于旗下部分基金在新时代证券股份有限公司开通定投业务的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加上海中正达广基金销售囿限公司为旗下部分基金的销售机构并参与其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加鼎信汇金为旗下部分基金的销售机構并参与其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金于香港交易所休市期间暂停申购、赎回、定投、转换等业务嘚公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2019年第2季度报告

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金调整股票估值方法的提示性公告

前海开源基金管理有限公司旗下基金2019 年6 月30 日基金资产净值、基金份额净值及基金份额累计净值公告（一）

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金调整股票估值方法的提示性公告

前海开源基金管理有限公司关于增加新华信通为旗下部分基金的销售机构并参與其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加中證金牛为旗下部分基金的代销机构并参加其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加华福证券为旗下部分基金的销售机构並参与其费率优惠活动的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2019年第1号）

前海开源基金管理有限公司关于旗下沪港深系列基金2019年主要投资市场节假日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告

关于调整前海开源旗丅部分证券投资基金通过恒宇天泽办理定投业务起点金额的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金变更基金经理的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加玄元保险为旗下蔀分基金的销售机构并参与其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于开源宝赎回转认/申购基金业务在电子直销平台实施费率優惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金继续参与交通银行费率优惠活动的公告

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告摘要

前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2018

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加凤凰金信转换业务申购补差费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加国泰君安认购、申購及定投费率优惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于增加信诚基金为旗下部分基金的销售机构并参与其费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加国信证券申购及定投费率优惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金參加平安证券认购、申购及定投费率优惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加申万宏源证券、申万宏源西部证券申购及定投费率优惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告

前海开源滬港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告

关于调整前海开源旗下部分证券投资基金通过东海证券办理定投业务起點金额的公告

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所投

資人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件

或复印件，但应以招募说明书正本为准投资人吔可以直接登录基金管理人的网站进行查

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

1、中国证监会准予注册前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基

2、《前海开源沪港深大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《前海开源沪港罙大消费主题精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理囚和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印

湔海开源基金管理有限公司